Finanzberatung nach der Deutschen Finanznorm®

Leistungsbeschreibung

Unterschiedliche Empfehlungen für ein und dieselbe Kundensituation gehören ab sofort der Vergangenheit an. Das klar definierte Regelwerk der DEFINO® hat einen standartisierten Beratungsprozess (DIN SPEC PAS 77222) nach drei Bedürfnisstufen erschaffen. Erst wenn die finanziellen Grundbedürfnisse abgedeckt wurden, geht es in einem zweiten Schritt um die Erhaltung Ihres Lebensstandards. Eine Verbesserung dessen erfolgt abschließend in der dritten Bedürfnisstufe. Durch einen übersichtlich dargestellten Finanzfahrplan erkennen Sie die Prioritäten und Zielerreichungsgrade Ihrer bestehenden Finanzstrategie. Die Qualität Ihrer Finanz-und Versicherungsaufstellung wird dabei von DEFINO durch einen individuell berechneten Finanzscore ausgewiesen. Je höher dieser ist, desto besser sind Ihre Finanz-und Versicherungen aufgestellt. Wir wissen, dass die Optimierung Ihres Finanzscores sich dabei über das ganze Leben erstreck kann. Mit dem zertifizierten Beratungsprozess von DEFINO sind Sie dabei gut aufgehoben.

 

Wie ist die Vorgehensweise?

  • Ermittlung Ihrer persönlichen Daten
  • Berücksichtigung Ihrer Anlagestrategie
  • Definition Ihrer persönlichen Ziele
  • Ruhestandsplanung
  • Erfassung vorhandener Verträge
  • Analyse der drei Bedürfnisstufen
  • Ermittlung des Finanzscores
  • Empfehlungen, wie Sie Ihren Score optimal verbessern

Welchen Nutzen haben Sie davon?

  • Sie haben die Gewissheit, bedarfsorientiert beraten worden zu sein
  • Sie sehen Ihre Finanzprodukte übersichtlich und nach Prioritäten sortiert
  • Ihre Finanzprodukte werden den drei Bedürfnisstufen „Finanzielle Grundbedürfnisse”, „Erhaltung des Lebensstandards“ und „Verbesserung des Lebensstandards“ zugeordnet
  • Unsere Empfehlungen stützen sich auf die Ergebnisse dieses einzigartigen Regelwerkes
  • Vereinfachung komplexer Zusammenhänge in einen einzigartigen
  • Deckungsgleiche Empfehlungen aller Honorarfinanzberater nach Vorgabe der Verbraucherschutzorganisationen
  • Sicherheit, bedarfsorientiert beraten zu werden (DIN SPEC PAS 77222)