Der Bedarf: Gerade da wir wissen, das bei Ihnen als Unternehmer die Zeit kostbar ist, bekommt unsere Dienstleistung einen besonderen Anklang.
Gerade dieser Personenkreis besitzt einen komplexen Beratungsbedarf, bedingt durch eigene hohe Versorgungslücken (Alters- und Gesundheitsvorsorge), einem überdurchschnittlichen Einkommen und der Koexistenz einer privaten und gewerblichen Finanz- und Versicherungssituation. Hinzu kommen verschiedenste unternehmerische Projekte sowie das ständige Controlling der eigenen Vermögensentwicklung. Dies alles läuft parallel zum Tagesgeschäft.
Die Folge: Die Finanzen von Unternehmern sind oftmals nicht optimal aufgestellt. In verschiedenen Lebenssituationen werden oft vereinzelt Finanz- und Versicherungsprodukte gekauft. Eine konkrete Abstimmung mit der persönlichen Lebens- und vor allem Unternehmensplanung erfolgte dabei sehr selten. Das Ergebnis daraus ist eine Vielzahl an Finanz- und Versicherungsprodukten, die durch hohe Produktkosten die erwarteten Ziele selten bis gar nicht erreichen. Wirklich Zeit, Wissen und Möglichkeiten dies zu ändern fehlt den meisten Unternehmern. Schließlich liegt Ihre Expertise in Ihrem eigenen Fachgebiet. Hier setzt unsere Honorarberatung für Unternehmer an und bietet Ihnen eine echte Alternative zu ihren bisherigen Beratungserfahrungen.
Unsere Lösung: Die Honorarberatung für Unternehmer besteht aus speziellen Beratungskonzepten, die Ihre Finanzen effektiv und effizient strukturieren. Beginnend mit einem individuellen Interview analysieren wir Ihre Persönlichkeit, Ihr Unternehmen, Ihre finanziellen & unternehmerischen Ziele und Bedürfnisse. Darauf aufbauend priorisieren wir die zu besprechenden Themen und erstellen Ihnen ein Lösungskonzept mit konkreten Handlungsempfehlungen. Unsere Honorarberatung ist hierbei unser größter Vorteil, denn Versicherungs- und Industriemakler erhalten Ihre Vergütung (Courtage) in erste Linie über die Höhe der gewerblichen Versicherungsprämie. Unsere Honorarberatung für Unternehmer lässt hierbei keinen Interessenkonflikt entstehen, sodass wir uns nachhaltig auf das Erreichen der besten Versicherungsprämie fokussieren und Ihnen gleichzeitig eine umfangreiche Beratungsleistung liefern können. Diesen Unterschied werden Sie spüren, sowohl in der Beratung, als auch im Ergebnis.
Unser Ziel: Bei der Honorarberatung für Unternehmer sollen Sie als Mandant zu jeder Zeit trotz des Umfangs Ihrer Finanz- und Versicherungen stets den Überblick behalten. Unsere Arbeitsweise schafft Transparenz und sichert Vertrauen, wie Sie es von Ihren weiteren Beratern gewohnt sind, sodass Sie sich wieder konsequent auf Ihr Unternehmen fokussieren können.
Wir wollen Ihr ganzheitlicher Finanzcoach sein. Produktunabhängig, transparent und kosteneffizient.
Planen Sie die Installation einer Geschäftsführerversorgung? Den jährlichen gewerblichen Versicherungscheck oder die Optimierung ihrer Finanzierungen? Erwarten Sie eine größere Erbschaft? Möchten Sie Ihre privaten oder gewerblichen Vermögensanlagen neu ordnen? Es gibt viele Themen, die zu einer oft intensiven und langfristigen Zusammenarbeit führen können. Gerne beraten wir Sie auf Basis eines klar definierten Projektauftrages. So haben Sie einen doppelten Nutzen: Sie bekommen Ihre aktuelle Aufgabenstellung kompetent und umfassend gelöst und können sich wieder voll auf Ihr Alltagsgeschäft (Daily Business) konzentrieren.
Zur Projektberatung gehören:
Strategische Planungen sind für Unternehmer essentiell. Wichtig hierbei ist es, planbare Finanzen zu haben, über die Sie als Unternehmer jederzeit den Überblick behalten können. Die Beratungsleistungen der Honorarfinanz orientieren sich daher immer an Ihren langfristigen Zielen. Zudem ist die Beratung ganzheitlich angelegt und in eine logische Prozesskette gegliedert. Zu Beginn steht eine umfangreiche Bestandsaufnahme der kompletten Finanz- & Versicherungssituation an. Darauf folgt eine gemeinsame Priorisierung der zu besprechenden Themen, sowie die Erstellung eines Lösungskonzept mit Handlungsempfehlungen. Auf Wunsch setzten wir dieses für Sie um und gewährleisten auch langfristig eine optimale Betreuung durch eine entsprechendes Controlling.
Zur Strategischen Beratung gehören:
Dank unserer regelmäßigen Berichterstattung entgeht Ihnen nichts mehr.
Finanz- und Vermögenscontrolling beschreibt die laufende Berichterstattung Ihrer Finanz- und Vermögenswerte und korrespondiert ideal mit unserer strategischen Beratung. Durch diese Dienstleistung haben Sie jederzeit einen Überblick über die Entwicklung Ihrer Finanzen und Ihres Gesamtvermögens.
In das Controlling können Ihre gesamten Finanzwerte wie Wertpapierdepots, Immobilien, Beteiligungen, Versicherungen, etc. aufgenommen werden.
Die Darstellung erfolgt in einem einheitlichen Reporting-Format und schafft für Sie eine transparente, risikokontrollierte Finanz- und Vermögensentwicklung.
Zum Finanz- und Vermögenscontrolling gehört das Reporten von:
