Altersvorsorge- und Rentenplanung

Leistungsbeschreibung

Mit der Altersvorsorgeplanung wird Ihre Zukunft im Rentenalter simuliert, alle Anwartschaften, sowie Ihre persönlichen Lebenshaltungskosten im Rentenalter, dabei berücksichtigt. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf aufbauend wird eine mögliche Rentenlücke ermittelt und der benötigte Barwert zur Schließung berechnet. Im Anschluss werden Lösungen zur Schließung der Rentenlücke anhand persönlicher Anforderungen und steuerlicher Maßgaben berechnet und nach Rentabilität simuliert. Das Ergebnis: Sie erhalten einen individuellen und exakten Fahrplan für Ihre private Altersvorsorge-und Ruhestandsplanung.

 

Wie ist die Vorgehensweise?

  • Wir erfassen alle möglichen Anwartschaften und Vermögenswerte zusammen
  • Sie definieren Ihre Situation im Rentenalter (benötigte Liquidität, Lebenserwartung, Inflationsentwicklung, Einkommensentwicklung, etc.)
  • Wir ermitteln Ihr individuelles Chancen-/ Risikenprofil
  • Das Altersvorsorgekonzept wird exakt auf dieses Profil ausgearbeitet
  • Wir simulieren Ihre Situation im Rentenalter und legen gemeinsam die Strategie fest
  • Sie bekommen einen Fahrplan zur Umsetzung an die Hand
  • Die Umsetzung der Strategie können Sie auf Wunsch mit uns gemeinsam über provisionsfreie und hocheffiziente Altersvorsorgeprodukte realisieren

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Für wen ist unsere Altersvorsorge-und Ruhestandsplanung geeignet?

Sie sind sich der Notwendigkeit Ihrer eigenen Altersvorsorge bewusst und haben hierzu evtl. schon erste Maßnahmen getroffen. Dennoch sind Sie verunsichert, ob diese ausreichen, gut aufeinander abgestimmt oder überhaupt rentabel sind. Ihnen fehlt die Fachexpertise und auch die Zeit sich intensiv in die Materie der Vorsorgekonzepte einzuarbeiten. Dabei ist Ihnen bewusst, dass jeder weitere Tag, an dem Sie mit Ihrer richtigen Vorsorgeplanung warten, Ihren notwendigen Sparbeitrag erhört. Dann ist unsere private Altersvorsorge- und Ruhestandsplanung genau das richtige für Sie.


Welchen Nutzen haben Sie davon?

  • Sie wissen exakt wie Ihre Situation im Rentenalter aussehen wird.
  • Sie erfahren welche Maßnahmen Sie jetzt ergreifen müssen, um eventuelle Rentenlücken zu schließen.
  • Sie erfahren, welche Mix an Vorsorgekonzepte (Rürup, GRV, Riester, bAV, Private Rente, Investmentsparen, Immobilieneigentum) für Sie am effizientesten ist. Denn längst nicht jedes Konzept wird für Sie geeignet sein.
  • Sie erhalten einen persönlichen und individuellen Fahrplan bis zum Rentenalter mit dem Sie sorgenfrei Ihren Ruhestand antreten können.
  • Ihre Altersvorsorge wird mit hocheffizienten und kostengünstigen Lösungen umgesetzt.
  • Wir beseitigen überteuerte Altersvorsorgeprodukte und reduzieren Ihre Anlagekosten um bis zu 50%